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財部查新青安人頭戶 要求行庫緊盯「三異常」

2024-07-08     591編輯部報導

圖/各行庫的新青安切結書最終版出爐，限貸一次將排除舊青安。(示意圖)

八大公股行庫追查新青安人頭戶，除了首波已提報的1,700件「高風險態樣」，據消息指出，財政部國庫署將進一步要求行庫未來按月匯報三大重點，並在首波針對3月底前的貸款案完成清查後，接續調查4月1日之後所申辦的新青安案件，且調查結果需在月底前繳交。

｜不僅三重點 也須提報違規數、追討利息

根據《聯合報》報導，財政部要求各行庫未來每月需列報的三大重點，包括「謄本異常」、「疑似人頭戶或出租」以及「疑似資金流向異常」，同時也明確列舉事項；如在謄本異常的部分，若有預告登記、限制登記、設定次順位抵押權，或者已移轉給第三人，至少這四種情況都須列入「謄本異常樣態」。

而針對疑似人頭戶或轉租，包括有第三人以同一帳戶轉入多戶房貸扣繳帳戶、提供繳納本息，以及第三人在一定期間內以現金臨櫃存入多戶房貸扣繳帳戶、提供繳納本息，至少這兩種情況必須提報；而疑似資金流向異常的部分，則是指與申貸用途不符的資金流向。

不僅如此，財部亦要求行庫針對其他可疑態樣也列入高風險案件範圍。根據財部最新指令，各行庫除了每月需列出新查出的高風險態樣，還得交待清查之後合規、違規件數，並回報當月對違規案件已追回多少利息。

｜違規者返還優惠 舊青安者仍可辦理新青安

同時，各大行庫的新青安切結書最終版本亦出爐，不僅要追討違規者的補貼利息，且利率、成數、寬限期、年限等條件將全部重議，如收回部分或全部貸款等重點，以及「限貸一次」定義，皆已於新版切結書明訂「去年8月1日起未在銀行辦理新青安」；換句話說，民眾若在去年8月1日之前曾辦理舊青安，仍可申辦新青安。